ДЕТЕРМІНАЦІЯ РИЗИКІВ СПІВПРАЦІ ІЗ СУМНІВНИМ КЛІЄНТОМ У РАМКАХ ФІНАНСОВОЇ БЕЗПЕКИ БАНКУ

Анотація

Метою статті є формалізація взаємовідносин. які виникають у рамках співп-
раці банку із сумнівним клієнтом та огляд сучасних інструментів протидії такій співпраці як
ризику в рамках забезпечення фінансової безпеки банку. Методика дослідження. Вирішення
поставлених у статті завдань здійснено за допомогою таких загальнонаукових і спеціальних
методів дослідження: аналіз і синтез, систематизація та узагальнення, діалектичний підхід.
Результати. У статті розглянуто поведінкові аспекти під час вивчення внутрішніх вза-
ємовідносин структурних підрозділів банку щодо нівелізації наслідків взаємодії з сумнівними
клієнтами. Подано компоненти впливу ризик-орієнтованого підходу в рамках забезпечення
фінансової безпеки банку. Практична значущість результатів дослідження. Удосконале-
но визначення сумнівного для банку клієнта в ході комунікації, технічного процесу подачі до-
кументів та представлення недостовірної інформації до банку. Наведено структуру зв’язків
із клієнтами в рамках фінансових відносин, що виникають в разі забезпечення ФБ банку з
урахуванням відхилень на етапі їхнього формування.
Ключові слова: фінансова безпека банку, сумнівний клієнт, фіктивна операція, біхевіорис-
тична експозиція, компоненти впливу, ризик-орієнтований підхід, стрес-тестування, погли-
блена перевірка клієнта.