РИЗИК-ОРІЄНТОВАНИЙ НАГЛЯД У СИСТЕМІ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ

Анотація

Мета статті полягає у визначенні сутності та змісту ризик-орієнтовано-
го нагляду за діяльністю субʼєктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ), що має
здійснюватися в системі протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Методи-
ка дослідження. Під час проведення дослідження використано діалектичний підхід, методи
структурно-логічного аналізу, порівняння, систематизації та узагальнення. Результати.
Зʼясовані інституційні підвалини здійснення ризик-орієнтованого нагляду в системі фінансо-
вого моніторингу. Охарактеризовано зміст і виявлено переваги такого нагляду, запропоно-
вано послідовність його здійснення та напрями оцінювання ризик-профілю фінансової уста-
нови. Практична значущість результатів дослідження. Розроблені у статті пропозиції
спрямовані на підвищення ефективності функціонування системи фінансового моніторингу
в Україні. Вони можуть бути використані в діяльності субʼєктів державного фінансового мо-
ніторингу, зокрема регуляторів певних секторів фінансового ринку.
Ключові слова: фінансовий моніторинг, ризик-орієнтований нагляд, наглядові органи,
оцінка ризиків, ризик-профіль, управління ризиками.